年内超百位银行从业者被取消任职资格
本报记者 彭 妍
近年来监管机构对银行从业者的合规监管越来越严格，银行的管理者们更应绷紧合规之弦。据《证券日报》记者初步统计，今年以来截至10月中旬，银保监会开出并披露的行政处罚中，与任职资格相关的罚单共有123张，其中，有102位银行从业人员被取消任职资格，绝大多数来自银行分支机构，并以各银行分支行的董监高为主。
国家金融与发展实验室特聘研究员董希淼在接受《证券日报》记者采访时表示，银行合规经营需要把握风险和落实好政策，它的执行者和着力点主要在机构的从业人员，包括董监高和一般从业人员，而从业人员不规范甚至存在道德风险是银行业风险的重要来源，因此，加大对从业人员的处罚是防范金融风险、落实监管政策的重要手段。
102位银行从业人员被取消任职资格
据《证券日报》记者统计，今年以来已有超过百位银行从业人员被取消任职资格，多数为各银行分支机构的管理人员，另有21位从业人员因任职资格未核准而履行职务受到其他处罚。
在记者统计的上述人员中，农村金融机构人员罚单占比过半，涉及农村商业银行、农村信用社、村镇银行等机构。记者统计的数据显示，102位被取消任职资格的银行从业人员主要来自70家银行分支机构：农村商业银行被取消任职资格的人数最多，为24人，涉及19家农商行；农信社紧随其后，23人被取消任职资格，涉及12家；村镇银行位列第三，14人被取消任职资格，涉及9家银行；城商行10人被取消任职资格，涉及4家城商行。从具体数据来看，城商行中，红塔银行今年以来被罚人数最多，达到了6人。而农信社中，有两家银行分别有4人被罚。
从省份上看，云南省被罚取消任职资格的银行从业者最多，达到15位；其次是贵州省有10位，而福建有9位。
从严整治、从重处罚，已经成为金融监管导向。近年来，银保监会除了对机构进行处罚外，对银行相关责任人员惩办力度也明显加大。值得注意的是，在记者统计的罚单中，金融机构很多分支机构“一把手”也因为失职或主动参与违法违规事项被取消董事、高管任职资格终身。
《证券日报》记者根据公开数据初步统计，在102位被取消任职资格的银行从业人员中，共有10人被终身禁止从事银行业工作，而取消董事、高管任职资格终身的有23人，同时接到终身禁业和取消任职资格终身的双料处罚共有6人。
为何今年监管机构加大对机构负责人处罚？董希淼对《证券日报》记者表示，这是强监管、严监管态势下的做法，加大检查和处罚力度是严监管的具体举措之一，另外，在行政处罚上，实行双罚，既罚机构又罚个人，更能对个人从业者产生更大的警示和威慑作用，有助于从源头上更好地管控好风险。
信贷业务违规仍是“高发区”
另外，记者发现，在今年银保监会对银行业开出的罚单中，在罚单决定书上直接写明处罚对象为银行（主要为分支机构）行长（副行长）的罚单，至少有70个。是什么因素使得他们被罚呢？记者梳理了以下几个“关键词”，包括信贷业务、涉房贷款违规、内控管理不到位以及非法收受他人贿赂等。
《证券日报》记者根据罚单统计发现，信贷业务是被罚最常见的原因，包括违法违规放贷、贷后管理未尽职、贷款“三查”不尽职等。另外，还有不少针对房地产贷款业务违法违规的处罚，例如：发放虚假按揭贷款、违规发放流动资金贷款用于房地产项目建设、违规向房地产开发企业提供贷款等。
例如，今年1月份，银保监会新疆监管局对5位行长（副行长）开出了取消高管任职资格以及终身禁业的严厉处罚，违规事由是，信贷业务贷中审查未尽职、员工异常行为排查未尽职以及信贷业务内控管理未尽职等严重违反审慎经营规则行为承担直接领导责任。
今年7月份，齐齐哈尔银保监分局曾开出三张罚单，对某村镇银行2位工作人员处以取消董事、高管任职资格终身的处罚，原因就包括“对克山润生村镇银行贷款“三查”严重不尽职，变相超集中度发放贷款负领导责任。”
“对房地产涉房贷款，特别是今年以来检查处罚力度更多。”董希淼向记者表示，首先，主要是因为涉房贷款占比在银行相对较高，在房地产市场加强宏观调控的情况下，风险会更多。其次，涉房贷款确实存在一些违法违规现象，而且这种现象还不少。再者，加强对涉房贷款的检查和处罚力度，也有助于推动房住不炒定位的更好落实，而今年以来处罚力度的加大还包括防止资金违规进入房市。
近年来，监管部门除了加大处罚力度，也一直在完善法律法规，通过密集出台相关监管政策，从机制上预防各类风险的发生。近期，银保监会接连发布了《中国银保监会办公厅关于开展银行保险机构侵害消费者权益乱象整治工作的通知》、《关于银行保险机构员工履职回避工作的指导意见（征求意见稿）》、《中国银保监会行政处罚办法（征求意见稿）》三项通知，在监管层面做出了新要求。
*免责声明： 凡本网注明“来源：XXX(非神州瞭望网)”的作品，均转载其它媒体，转载目的在于传递更多信息，并不代表本网赞同其观点和对其真实性负责。若内容涉及投资建议，仅供参考勿作为投资依据。本网站无法鉴别所上传图片或文字的知识版权，如果侵犯，请及时通知我们，本网站将在第一时间及时删除。
-
- 兔飞猛进！河曲农商银行存款突破80亿元！
-
近日，河曲农商银行各项存款余额突破80亿元大关，达到80.31亿元，较年初增加8.57亿元，同比增加1.94亿元，提前完成2023年“首季开门红”业务竞赛目标的138.24%，，任务完成率位居全市第一，各项存款总量、增量均居全县金融机构首
神州瞭望网 2023-03-23
-
- 河曲农商银行：注入金融活水 支持春耕备耕
-
春回大地，正值农时。河曲农商银行紧跟农时农事，聚焦农业农民，充分发挥支农服务优势，不断优化金融资源配置，持续提升服务质效，全力做好春耕备耕金融服务，助力乡村振兴。截至目前，该行各项存款较年初净增5.96亿元，完成首季目标的117%；各项贷
神州瞭望网 2023-03-23
-
- 河曲农商银行深入开展“关爱老年人”3·15宣传活动
-
为了不断加强金融消费者权益保护，全力维护经济金融安全和消费者合法权益，尤其是维护老年人金融消费者权益，3月15日，河曲农商银行组织人员走进唐家会村老年公寓，开展以“关爱老年人”为主题的宣传活动。 活动中，该行工作人员积极开展防诈
神州瞭望网 2023-03-16
-
- 河曲农商银行：打好组合拳 奋战开门红
-
河曲农商银行严格按照省市联社部署安排，紧紧抓住一季度资金回流黄金期，强管理、重营销、控风险，多管齐下促进各项业务持续健康发展，提前实现首季各项工作“开门红”。截至目前，该行各项存款79.14亿元，较年初净增7.4亿元，提前完成首季开门红目标119.3
神州瞭望网 2023-02-28
-
- 兔飞猛进！河曲农商银行存款突破80亿元！
-
近日，河曲农商银行各项存款余额突破80亿元大关，达到80.31亿元，较年初增加8.57亿元，同比增加1.94亿元，提前完成2023年“首季开门红”业务竞赛目标的138.24%，，任务完成率位居全市第一，各项存款总量、增量均居全县金融机构首位。2022
神州瞭望网 2023-02-19
-
- 静乐农商银行：农商助力乡村振兴 寒冬慰问温暖人心
-
近日，静乐农商银行党委书记、董事长姜巨彦，党委委员、副行长韩俊光前往包联帮扶村任家村开展走访慰问防返贫监测户、实际了解村里金融服务需求。 党委书记、董事长姜巨彦代表农商行给防返贫监测户送去了面粉，并与防返贫监测户家庭成员悉心
神州瞭望网 2023-01-06
-
- 河曲农商银行：抓好拓客营销助力乡村振兴
-
今年以来，河曲农商银行认真贯彻落实省市联社党委“以党的二十大精神引领高质量发展”相关要求，积极探索服务“三农”新模式和支持县域经济发展新思路，将信贷转型同乡村振兴融合作为“头号工程”，依托“八进”营销策略和网格化营销机制全力推进信贷投放，激发乡村内生
神州瞭望网 2022-12-15
-
- 河曲农商银行：打出金融服务“组合拳”赋能乡村振兴“大战略”
-
今年以来，河曲农商银行立足“支农支小”战略定位，把助力全面推进乡村振兴作为一项重大任务，深入挖掘县域市场金融需求，以金融力量开渠引灌，不断满足乡村振兴战略中日益多样化的金融需求。截至目前，该行各项存款较年初净增19.09亿元，各项贷款较年初净增7.0
神州瞭望网 2022-12-15
-
- 河曲农商银行：深耕县域助三农服务乡村同振兴
-
河曲农商银行紧紧围绕省市联社部署要求，不断加大支农支小信贷投放和普惠金融支持力度，以落实乡村振兴战略为契机，以围绕现代农业为抓手，以完善金融服务为动能，以信用体系建设为导向，有效提升全县金融服务的覆盖面、满意度和获得感，多措并举谱写新时代农村金融服务
神州瞭望网 2022-12-15
-
- 河曲农商银行：金融活水为乡村振兴再添“动力”
-
河曲农商银行认真贯彻乡村振兴战略决策部署，严格落实省市联社四季度工作安排，不断加强资源配置，创新金融产品和服务方式，倾力支持“三农”发展，带动农民创收增收，激发市场主体活力，全面助力地方产业振兴。截至目前，该行各项存款较年初净增13.3
神州瞭望网 2022-11-13