建设银行临清支行违法遭外汇局处罚 违反规定办售汇
中国经济网北京11月20日讯 国家外汇管理局山东省分局网站今日公布的外汇行政处罚信息表（聊汇罚〔2019〕3号）显示， 中国建设银行股份有限公司临清支行（以下简称“建设银行临清支行”，601939.SH）违反规定办理售汇业务，违反了《中华人民共和国外汇管理条例》（中华人民共和国国务院令第532号）第十二条、《银行办理结售汇业务管理办法实施细则》（汇发[2014]53号）第四条、《国家外汇管理局关于进一步推进外汇管理改革完善真实合规性审核的通知》（汇发〔2017〕3号）第一条的规定。国家外汇管理局聊城市中心支局依据《中华人民共和国外汇管理条例》（中华人民共和国国务院令第532号）第四十七条规定，决定对建设银行临清支行处责令限期改正、没收违法所得7010元人民币、罚款20万元人民币。
经中国经济网记者查询发现，建设银行临清支行成立于1989年3月25日，刘爱国为负责人。
《中华人民共和国外汇管理条例》（中华人民共和国国务院令第532号）第十二条规定：经常项目外汇收支应当具有真实、合法的交易基础。经营结汇、售汇业务的金融机构应当按照国务院外汇管理部门的规定，对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查。
外汇管理机关有权对前款规定事项进行监督检查。
《银行办理结售汇业务管理办法实施细则》（汇发[2014]53号）第四条规定：银行办理结售汇业务，应当遵循“了解业务、了解客户、尽职审查”的原则。
（一）客户调查：对客户提供的身份证明、业务状况等资料的合法性、真实性和有效性进行认真核实，将核实过程和结果以书面形式记载。
（二）业务受理：执行但不限于国家外汇管理局的现有法规，对业务的真实性与合规性进行审核，了解业务的交易目的和交易性质。
（三）持续监控：及时监测客户的业务变化情况，对客户进行动态管理。
（四）问题业务：对于业务受理或后续监测中发现异常迹象的，应及时报告国家外汇管理局及其分支局（以下简称外汇局）。
《国家外汇管理局关于进一步推进外汇管理改革完善真实合规性审核的通知》（汇发〔2017〕3号）第一条规定：扩大境内外汇贷款结汇范围。允许具有货物贸易出口背景的境内外汇贷款办理结汇。境内机构应以货物贸易出口收汇资金偿还，原则上不允许购汇偿还。
《中华人民共和国外汇管理条例》（中华人民共和国国务院令第532号）第四十七条规定：
金融机构有下列情形之一的，由外汇管理机关责令限期改正，没收违法所得，并处20万元以上100万元以下的罚款；情节严重或者逾期不改正的，由外汇管理机关责令停止经营相关业务：
（一）办理经常项目资金收付，未对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查的；
（二）违反规定办理资本项目资金收付的；
（三）违反规定办理结汇、售汇业务的；
（四）违反外汇业务综合头寸管理的；
（五）违反外汇市场交易管理的。
下一篇：每四个廊坊人就有三个持有廊坊银行卡 深耕区域打下可持续发展基础
*免责声明： 凡本网注明“来源：XXX(非神州瞭望网)”的作品，均转载其它媒体，转载目的在于传递更多信息，并不代表本网赞同其观点和对其真实性负责。若内容涉及投资建议，仅供参考勿作为投资依据。本网站无法鉴别所上传图片或文字的知识版权，如果侵犯，请及时通知我们，本网站将在第一时间及时删除。
-
- 兔飞猛进！河曲农商银行存款突破80亿元！
-
近日，河曲农商银行各项存款余额突破80亿元大关，达到80.31亿元，较年初增加8.57亿元，同比增加1.94亿元，提前完成2023年“首季开门红”业务竞赛目标的138.24%，，任务完成率位居全市第一，各项存款总量、增量均居全县金融机构首
神州瞭望网 2023-03-23
-
- 河曲农商银行：注入金融活水 支持春耕备耕
-
春回大地，正值农时。河曲农商银行紧跟农时农事，聚焦农业农民，充分发挥支农服务优势，不断优化金融资源配置，持续提升服务质效，全力做好春耕备耕金融服务，助力乡村振兴。截至目前，该行各项存款较年初净增5.96亿元，完成首季目标的117%；各项贷
神州瞭望网 2023-03-23
-
- 河曲农商银行深入开展“关爱老年人”3·15宣传活动
-
为了不断加强金融消费者权益保护，全力维护经济金融安全和消费者合法权益，尤其是维护老年人金融消费者权益，3月15日，河曲农商银行组织人员走进唐家会村老年公寓，开展以“关爱老年人”为主题的宣传活动。 活动中，该行工作人员积极开展防诈
神州瞭望网 2023-03-16
-
- 河曲农商银行：打好组合拳 奋战开门红
-
河曲农商银行严格按照省市联社部署安排，紧紧抓住一季度资金回流黄金期，强管理、重营销、控风险，多管齐下促进各项业务持续健康发展，提前实现首季各项工作“开门红”。截至目前，该行各项存款79.14亿元，较年初净增7.4亿元，提前完成首季开门红目标119.3
神州瞭望网 2023-02-28
-
- 兔飞猛进！河曲农商银行存款突破80亿元！
-
近日，河曲农商银行各项存款余额突破80亿元大关，达到80.31亿元，较年初增加8.57亿元，同比增加1.94亿元，提前完成2023年“首季开门红”业务竞赛目标的138.24%，，任务完成率位居全市第一，各项存款总量、增量均居全县金融机构首位。2022
神州瞭望网 2023-02-19
-
- 静乐农商银行：农商助力乡村振兴 寒冬慰问温暖人心
-
近日，静乐农商银行党委书记、董事长姜巨彦，党委委员、副行长韩俊光前往包联帮扶村任家村开展走访慰问防返贫监测户、实际了解村里金融服务需求。 党委书记、董事长姜巨彦代表农商行给防返贫监测户送去了面粉，并与防返贫监测户家庭成员悉心
神州瞭望网 2023-01-06
-
- 河曲农商银行：抓好拓客营销助力乡村振兴
-
今年以来，河曲农商银行认真贯彻落实省市联社党委“以党的二十大精神引领高质量发展”相关要求，积极探索服务“三农”新模式和支持县域经济发展新思路，将信贷转型同乡村振兴融合作为“头号工程”，依托“八进”营销策略和网格化营销机制全力推进信贷投放，激发乡村内生
神州瞭望网 2022-12-15
-
- 河曲农商银行：打出金融服务“组合拳”赋能乡村振兴“大战略”
-
今年以来，河曲农商银行立足“支农支小”战略定位，把助力全面推进乡村振兴作为一项重大任务，深入挖掘县域市场金融需求，以金融力量开渠引灌，不断满足乡村振兴战略中日益多样化的金融需求。截至目前，该行各项存款较年初净增19.09亿元，各项贷款较年初净增7.0
神州瞭望网 2022-12-15
-
- 河曲农商银行：深耕县域助三农服务乡村同振兴
-
河曲农商银行紧紧围绕省市联社部署要求，不断加大支农支小信贷投放和普惠金融支持力度，以落实乡村振兴战略为契机，以围绕现代农业为抓手，以完善金融服务为动能，以信用体系建设为导向，有效提升全县金融服务的覆盖面、满意度和获得感，多措并举谱写新时代农村金融服务
神州瞭望网 2022-12-15
-
- 河曲农商银行：金融活水为乡村振兴再添“动力”
-
河曲农商银行认真贯彻乡村振兴战略决策部署，严格落实省市联社四季度工作安排，不断加强资源配置，创新金融产品和服务方式，倾力支持“三农”发展，带动农民创收增收，激发市场主体活力，全面助力地方产业振兴。截至目前，该行各项存款较年初净增13.3
神州瞭望网 2022-11-13