保险公司销售团队内外勾结骗取激励奖金 涉6000余万
保险公司销售团队内外勾结骗取激励奖金
上海警方侦破一起特大职务侵占案抓获67名犯罪嫌疑人
本报记者 余东明 本报见习记者 张海燕
不久前，上海某知名保险公司报案称，发现公司下属销售团队与非法销售保险的团队内外勾结，以挂单形式骗取公司对新入职员工的“开单”激励奖金。警方经缜密侦查后，牵出一起巨额职务侵占案。
据上海市公安局新闻发言人办公室庄莉强警官介绍，这起内外勾结的特大职务侵占案，共抓获犯罪嫌疑人67名，初步查明涉案资金6000余万元。
2020年8月，上海市公安局静安分局接到辖区一家保险公司报案，称近期陆续接到不少客户投诉，反映有自称公司业务员的人与其联系，劝说全额退保并重新投保。据此，公司内部启动自查发现，公司下属销售团队与非法销售保险的团队内外勾结，以挂单形式骗取公司对新入职员工的“开单”激励奖金。接到报案后，静安警方高度重视，立即组成专案组开展侦查。
侦查过程中，家住浙江宁波的投保人李女士告诉警方，2020年4月，因其此前购买了电销保险，自称是保险公司专属客服的刘某上门答谢，并为其讲解保单细节。其间，刘某还刻意对比另一款保险，并指出了李女士所购保险的问题和不足。李女士遂萌生了退保的念头，但又担心要承担违约金，刘某当即表示可以代办全额退保。
经过刘某一番操作，李女士最终成功全额退保，并从刘某处重新购买了所谓“价格更划算、保障更全面”的保险。然而，在后续的一次理赔过程中，李女士却意外发现自己的专属客服变成了新进上海分公司任职的张某，而且新买的保险理赔额度比之前购买的大幅降低，刘某也失去联系。后经保险公司调查发现，刘某并非保险公司的员工。
以此为突破口，经过半年多的循线深入侦查，一个以李某、刘某英等人为首的职务侵占团伙逐渐浮出水面。同时，一个以徐某栋为首的非法销售保险团伙也进入警方视野，两个犯罪团伙内外勾结、相互交织。静安警方抽丝剥茧、层层上溯，逐步查明了两个团伙的犯罪事实。
2021年5月25日，在当地警方的支持协助下，专案组在上海、湖北、江苏、安徽等地同步开展集中收网行动，将本案67名犯罪嫌疑人一网打尽，当场查获各类保险合同文书300余份，保险公司内部冻结涉案的佣金、奖励津贴3000余万元。
专案组侦查发现，2018年以来，有着10余年保险从业经历的徐某栋大量招募保险公司离职人员，组成非法销售保单团伙，在全国多地设立“网点”，实施层级化管理，分工明确。
该团伙勾结保险公司上海分公司在职人员李某、刘某英等，获得新入职保险代理人信息和保险投保人信息。随后，团伙销售人员冒充保险公司在职业务员，以电话、上门等方式，利用“产品升级”“原保单全额退保”等话术，游说、诱骗投保人退保后重新购买新保单，或在投保人不知情的情况下代其办理“保单贷”用于支付新保单，并将新保单以挂单的形式挂靠在保险公司新入职人员名下，利用保险公司对新入职人员的新人津贴、业绩奖励等额外补贴制度，骗取保险公司发放的激励奖金。
李某、刘某英等人作为公司销售团队管理人员，在工作中发现了保险公司在新人入职、奖励发放、投保人信息管控、投保人身份审核、保单投诉等方面的管理漏洞，之后大量招募新人加入销售团队，其中不少人根本没有保险从业资质或者就是挂名吃空饷，团队人数一度达到300余人。为了规避内部监察，两人向徐某栋提供的都是外省市的投保人信息，供徐某栋团伙进行异地展业。
目前，李某、刘某英、徐某栋等23名犯罪嫌疑人因涉嫌职务侵占罪已被依法批准逮捕，44名犯罪嫌疑人被依法采取刑事强制措施。警方初步查明，该团伙侵占企业佣金、奖励津贴6000余万元。
在本案侦办过程中，为了进一步保护企业合法权益、维护良好营商环境，上海市公安局静安分局还及时向中国银行保险监督管理委员会和涉案企业通报案情，指导企业从源头堵塞管理漏洞，消除企业内部隐患，形成打击、管理的“全链条”闭环模式。
据介绍，此案暴露了保险行业的诸多漏洞，其一是投保人信息管理制度需要健全，要明确信息使用权限，加强审核把关，防止投保人个人信息外泄，确保客户信息安全；其二是从业人员法治教育尚需加强，尤其是日常监督管理和法治警示教育不可懈怠；其三是业绩真实性审核要严格把关，对投保、退保、转投保等重点环节加强审查复核，明确保险代理人和各层管理人员责任，确保业绩真实性；其四是信息共享和联动打击要及时建立，尤其是“黑名单”制度及案件信息互通机制要实现全行业共享。
*免责声明： 凡本网注明“来源：XXX(非神州瞭望网)”的作品，均转载其它媒体，转载目的在于传递更多信息，并不代表本网赞同其观点和对其真实性负责。若内容涉及投资建议，仅供参考勿作为投资依据。本网站无法鉴别所上传图片或文字的知识版权，如果侵犯，请及时通知我们，本网站将在第一时间及时删除。
-
- 龚国林主任出任四川盛豪律师事务所高级新闻顾问
-
共工日报社四川电（龚旭群）4月22日，受四川盛豪律师事务所邀请，国视云新媒体科技（成都）有限公司(国视云新媒体中心)主任、《慈善公益报》社山西分社总监龚国林先生一行前往盛豪律师事务所总部与盛豪律所董事会主席杜小东先生就法律法规宣传等方
共工日报 2023-04-23
-
- 六旬老汉跳江轻生，民警救助后耐心劝导
-
2023年4月11日14时许，60多岁的船员王某利因与其儿子发生争执，一时想不开，竟从其生活的船上跳江轻生，所幸被码头工人发现并报警。 接到警情后，长江航运公安局芜湖分局马鞍山派出所立即启动应急救助预案，民警携带救生设备迅速
神州瞭望网 2023-04-13
-
- 交管宣传获赞誉｜共工日报收到修水交管大队《感谢信》
-
共工日报4月11日电（新法治报记者 廖红麟）近日，共工日报社有限公司收到了来自江西修水县公安局交通管理大队一封热情洋溢的《感谢信》，感谢共工日报积极助推该大队宣传工作。 信中写道：公安交管是公安系统里的大警种、是道路交通
共工日报 新法治报 2023-04-11
-
- 金湖县吕良镇发挥调解优势解决空间治理“烦心事”
-
金湖县吕良镇作为淮安市城乡公共空间治理工作的先导镇，经过对全镇侵占乡村公共空间的行为进行拉网式调查摸底，组建团队专项治理，通过对辖区内17个村居的“七空间一资源”清收利用，达到了环境美化、村民增收和村集体经济壮大的多方共赢，为全市面上工作
神州瞭望网 2023-04-11
-
- 四川江油：警民联合宣传 共筑反邪防邪安全墙
-
为进一步加强反邪教宣传力度，切实提升群众反邪教思想意识，营造浓厚的宣传氛围，引导群众自觉抵制邪教，促进社会和谐稳定。3月28日，江油市公安局涪江派出所组织民辅警联合社区干部、网格员、诗城义警人员，深入辖区开展反邪防邪教宣传活动。活动现场，民警向过往群
神州瞭望网 2023-04-04
-
- 金湖县黎城司法所运用“五步曲”破解纠纷调处难题
-
金湖县黎城司法所积极探索新时代“枫桥经验”， 为了破解新形势下矛盾纠纷调处的难题，他们以问题为导向，在营造党建引领下“矛盾源头化解，问题就地解决”社会治理新格局前堤下,将心理疏导引入矛盾化解，运用“谈心---感化---调解---帮扶---跟踪”矛盾调
神州瞭望网 2023-03-23
-
- 金湖“四个转变”提升物业纠纷化解实效
-
近年来，随着物业管理市场化，业主与业主委员会及物业公司的纠纷日益增多，逐渐成为社会治理中的一个热点、难点问题。金湖县司法局积极探索“一站式”解决物业纠纷的新思路、新举措，依法、及时、有效地将物业管理领域的矛盾纠纷预防化解在初始阶段，“四个
神州瞭望网 2023-03-12
-
- 金湖县司法局做好“两会”期间重点涉稳风险排查化解工作
-
为有效预防和化解矛盾纠纷，金湖县司法局切实发挥人民调解化解矛盾纠纷“第一道防线”作用，以全面打造矛盾纠纷“一站式”化解平台为契机,扎实做好“两会”期间矛盾纠纷排查化解工作，最大限度将各类矛盾纠纷解决在基层、化解在萌芽状态。 一是
神州瞭望网 2023-03-02
-
- 西南民族大学法学院领导一行莅临盛豪律所考察指导工作
-
共工日报社四川电（胡城）1月31日上午，西南民族大学法学院院长周洪波、成都市女学文化研究会外宣部副部长龚国林、消费日报四川记者站副主编袁春华一行莅临四川盛豪律师事务所考察指导工作。盛豪律所董事会主席、创始合伙人杜小东予以热情接待。
共工日报 2023-02-03
-
- 金湖：全方位入手确保矛盾纠纷化解在基层
-
金湖县司法局针对基层、各行业矛盾纠纷、突发事件多发以及多样化、复杂性的问题，整合有效资源，努力把矛盾纠纷化解在基层，消除在萌芽状态。2022年，共成功调解各类矛盾纠纷7697件，调解协议履行率100%，当事人满意率100%。一是矛盾受理全时空、全方位
神州瞭望网 2023-02-01